Objectifs

• Identifier les principales charges de son entreprise
• Élaborer son dossier financier
• Présenter les résultats prévisionnels de son entreprise aux financeurs

Public

• Toute personne ayant un projet de création d’entreprise structuré au niveau de son offre

Pré-requis

• Pour les métiers réglementés : être titulaire du diplôme ou avoir les années d’expériences obligatoires pour s’installer dans le métier
• Avoir défini son offre et sa stratégie commerciale
• Avoir réalisé une première évaluation de son chiffre d’affaires prévisionnel
• Avoir listé les moyens matériels et humains nécessaires au projet

Durée

• 4 jours / 28 heures

• La logique du dossier financier
  • Situer les prévisionnels dans la construction de son projet de création d’entreprise

• Du chiffre d’affaires au seuil de rentabilité
  • La différence entre charges et investissements
  • Les charges de l’entreprise : les charges fixes et les charges variables
  • Les marges : la marge commerciale et la marge brute
  • Le seuil de rentabilité : calculs et éléments à prendre en compte

• Les comptes prévisionnels
  • Le plan de financement initial :
    • Les besoins à financer
    • Les sources de financement
    • Les équilibres de gestion à respecter
  • Le compte de résultat prévisionnels sur 3 ans :
    • Les différentes charges et produits : exploitation, financier, exceptionnel
    • Les soldes intermédiaires de gestion
    • La lecture et l’interprétation des différents résultats et soldes
  • Le plan de trésorerie sur 12 mois
    • L’impact de la saisonnalité de l’activité sur la trésorerie
    • La TVA
    • Les différents frais financiers et frais bancaires
    • Les indicateurs d’une trésorerie saine

• Les comptes prévisionnels (suite)
  • Le plan de financement sur 3 ans
    • La variation du besoin en fonds de roulement
    • La capacité d’autofinancement
    • Les équilibres de financement du projet
    • Les choix de financement

• Le prix de revient et le prix de vente
  • Les éléments composants le prix de revient
  • Le prix de vente et la marge
  • Le calcul du prix de vente et sa liaison avec la capacité de production de son activité et les choix de fonctionnement en liaison avec les moyens du projet

• Les prévisionnels sous WIKICREA
  • L’utilisation de WIKICREA pour la construction de ses prévisionnels

• La relation banque entreprise
  • Les critères de décision des banquiers
  • Les garanties demandées
  • La méthodologie du dossier bancaire et les démarches à effectuer